2021-09-01 11:13:09
保險(xiǎn)代理人是受保險(xiǎn)人委托而存在的,是保險(xiǎn)環(huán)節(jié)中關(guān)鍵的一環(huán)。是指根據(jù)保險(xiǎn)人的委托,在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),并依法向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)的單位或者個(gè)人。在現(xiàn)代保險(xiǎn)市場(chǎng)上,保險(xiǎn)代理人已成為世界各國(guó)保險(xiǎn)企業(yè)開發(fā)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要形式和途徑之一。但是保險(xiǎn)業(yè)的繁榮發(fā)展,并未形成保險(xiǎn)代理人的教育培訓(xùn)系統(tǒng),而是出現(xiàn)了準(zhǔn)入低門檻,從業(yè)人員素質(zhì)不高,無人管理等不良現(xiàn)象,導(dǎo)致近些年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)量下滑,失去民眾口碑的困境,大批保險(xiǎn)代理人亟需轉(zhuǎn)型升級(jí),此時(shí)關(guān)注到了金融行業(yè)的另一方向,充滿希望和未來的綜合理財(cái)師。
想成為綜合理財(cái)師是需要有資質(zhì)的,有一些資質(zhì)培訓(xùn)考試可供選擇,諸如CFP、CFA、CPA、CIIA、FRM、ACCA等。其中,CFP是目前在國(guó)內(nèi)金融、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)較為認(rèn)可,持證人數(shù)較多的一種認(rèn)證。
轉(zhuǎn)型趨勢(shì)
取得CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師證書的保險(xiǎn)代理人升級(jí)成為綜合理財(cái)師便無后顧之憂,大型的保險(xiǎn)公司,如平安、人壽等等均已成為傳統(tǒng)金融與非傳統(tǒng)金融并行發(fā)展的個(gè)人綜合金融服務(wù)集團(tuán),保險(xiǎn)代理人也要跟上腳步,從單一的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向多元的理財(cái)產(chǎn)品是一個(gè)正確的選擇,轉(zhuǎn)型才能跟上時(shí)代跟上發(fā)展減少被淘汰的幾率。
CFP是什么
CFP (Certified Financial Planner)即注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、國(guó)際金融理財(cái)師的商業(yè)標(biāo)識(shí)。2005年,中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)在中國(guó)香港成立,制定了注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)能力標(biāo)準(zhǔn),通過直屬機(jī)構(gòu)向國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局商標(biāo)局申請(qǐng)CFP商標(biāo),并獲批準(zhǔn)頒發(fā)商標(biāo)注冊(cè)證書。
CFP的作用
CFP商標(biāo)授予通過注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師考核的金融理財(cái)領(lǐng)域?qū)I(yè)人員,包括保險(xiǎn)營(yíng)銷員、理財(cái)經(jīng)理、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、理財(cái)顧問、信托經(jīng)理等。作為一名CFP理財(cái)師,必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況,并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為其量身定制一份合理的規(guī)劃方案。
最重要的是國(guó)民的理財(cái)意識(shí),進(jìn)而推動(dòng)了理財(cái)需求的上漲,但她們的投資帶有很大的盲目性,十分不合理。此時(shí),就需要有專業(yè)的人士來幫助他們進(jìn)行合理的規(guī)劃,理性投資。參加CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)有助于快速獲得專業(yè)技能,通過考試更能獲得社會(huì)認(rèn)可,證明自己的實(shí)力,在同行競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。而且人們選擇專業(yè)人士非常慎重,對(duì)沒有被授予使用CFP標(biāo)識(shí)的綜合理財(cái)師來說,未來可能很難得到客戶青睞。
文章轉(zhuǎn)自中國(guó)日?qǐng)?bào)中文網(wǎng) http://caijing.chinadaily.com.cn/a/202108/31/WS612ddd84a3101e7ce976139c.html