2021-09-01 11:13:09
保險(xiǎn)代理人是受保險(xiǎn)人委托而存在的,是保險(xiǎn)環(huán)節(jié)中關(guān)鍵的一環(huán)。是指根據(jù)保險(xiǎn)人的委托,在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),并依法向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)的單位或者個(gè)人。在現(xiàn)代保險(xiǎn)市場上,保險(xiǎn)代理人已成為世界各國保險(xiǎn)企業(yè)開發(fā)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要形式和途徑之一。但是保險(xiǎn)業(yè)的繁榮發(fā)展,并未形成保險(xiǎn)代理人的教育培訓(xùn)系統(tǒng),而是出現(xiàn)了準(zhǔn)入低門檻,從業(yè)人員素質(zhì)不高,無人管理等不良現(xiàn)象,導(dǎo)致近些年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)量下滑,失去民眾口碑的困境,大批保險(xiǎn)代理人亟需轉(zhuǎn)型升級(jí),此時(shí)關(guān)注到了金融行業(yè)的另一方向,充滿希望和未來的綜合理財(cái)師。
想成為綜合理財(cái)師是需要有資質(zhì)的,有一些資質(zhì)培訓(xùn)考試可供選擇,諸如CFA、CPA、CIIA、FRM、ACCA等。其中,注冊理財(cái)規(guī)劃師是目前在國內(nèi)金融、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)較為認(rèn)可,持證人數(shù)較多的一種認(rèn)證。
轉(zhuǎn)型趨勢
取得注冊理財(cái)規(guī)劃師證書的保險(xiǎn)代理人升級(jí)成為綜合理財(cái)師便無后顧之憂,大型的保險(xiǎn)公司,如平安、人壽等等均已成為傳統(tǒng)金融與非傳統(tǒng)金融并行發(fā)展的個(gè)人綜合金融服務(wù)集團(tuán),保險(xiǎn)代理人也要跟上腳步,從單一的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向多元的理財(cái)產(chǎn)品是一個(gè)正確的選擇,轉(zhuǎn)型才能跟上時(shí)代跟上發(fā)展減少被淘汰的幾率。
最重要的是國民的理財(cái)意識(shí),進(jìn)而推動(dòng)了理財(cái)需求的上漲,但她們的投資帶有很大的盲目性,十分不合理。此時(shí),就需要有專業(yè)的人士來幫助他們進(jìn)行合理的規(guī)劃,理性投資。參加注冊理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)有助于快速獲得專業(yè)技能,通過考試更能獲得社會(huì)認(rèn)可,證明自己的實(shí)力,在同行競爭中脫穎而出。
文章轉(zhuǎn)自中國日?qǐng)?bào)中文網(wǎng) http://caijing.chinadaily.com.cn/a/202108/31/WS612ddd84a3101e7ce976139c.html